NISAのつみたて投資枠の状況
NISAがはじまってから、約２ヵ月。つみたて投資枠は王道インデックスファンドのeMAXISシリーズの投資信託をそれぞれ30万円購入しました。
全体的に１ヵ月で約１割の上昇!(^^)!
このペースだと、年に６０％も上がることになるので、さすがにスピード違反。
暴落はしないかもしれないけど、しばらく落ち着いてくるのではないでしょうか。
これは、過去の例と比べてどうなんでしょうか？例えば、毎日100円をeMAXIS Slim S&P500に投資していたらどうなったのかなと、計算してみました。
eMAXIS Slim S&P500が設定されたのが2018年7月。それから約5年半、2024年2月16日まで、毎日100円づつつみたてた結果は、190％上昇の260,815円でした。(元本は137,200円)
平均利回りは年約16％です。
近年の米国株は為替の影響も大きいですが、今後も１０％以上の利回りを得ることを目標として行きたいと思います。そう考えると、２ヵ月で目標を達成している今年の上昇スピードはちょっと速すぎる。
インデックス投資をただ積み上げるだけでこれだけの利益が得られるのはとても嬉しいし、ありがたい。
そして、個人的にはもう少しリスクをとって、S&P500に短期的に勝ちたい。短期的に勝って、最終的にインデックスに落ち着く。というやり方を目指して、成長投資枠でNASDAQやFANG＋にも投資していきます。
明日は世界が注目するエヌビディアの決算です。結果次第で、日経平均株価も史上最高値を上回るかもしれません。「天気晴朗なれども波高し」、相場の波に振り落とされないでまいりましょう。
